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2019-04-29 17:01:07



神州长城负债近27亿元 11家银行提起诉讼

张漫游

被证监会立案调查的神州长城(000018.SZ)风波不断。

原定于4月29日披露2018年年度报告的神州长城,4月24日发布公告称将推迟业绩发布时间。从此前公布的业绩预告看,曾经被认为是“一带一路”概念股的神州长城面临归属于上市公司股东净利润亏损的压力。

神州长城认为,该公司2018年营业收入、归属于上市公司股东的净利润减少的主要原因是报告期内,银行等金融机构抽贷造成公司流动性困难,大量债务发生逾期,公司资产被冻结,较多项目无法正常进行或停工,导致公司营业收入大幅减少、毛利率下滑。

神州长城此前公布的信息显示,截至2月28日,该公司累计逾期债务本息合计金额约为26.98亿元。《中国经营报》记者统计发现,今年以来,共有约12家银行牵扯进神州长城的债务中,其中11家银行已向其提起诉讼。

流动性贷款问题频现

今年2月19日,神州长城在《对深圳证券交易所关注函》(以下简称《关注函》)中提到,截至回函日,公司累计逾期债务本息合计金额为24.96亿元。同时,神州长城列出了17家债权人的详细情况,其中包括7家银行,为股份制银行或城商行,合计逾期本息约为8.23亿元。随后,2月28日,神州长城再次更新了该公司整体债务情况,截至2月底,该公司累计逾期债务本息合计金额约上涨为26.98亿元。

记者梳理今年以来神州长城发布的公告内容显示,共有12家银行牵扯进神州长城的债务中,其中11家银行对该公司提起了诉讼。同时,记者注意到,在多家银行的诉讼中提到,银行与神州长城签订的是1年期左右的《流动资金借款合同》。

神州长城2018年半年报内容显示,报告期内该公司的核心业务为工程建设及医疗健康产业投资与管理,其中工程建设主要为国际工程总承包(EPC)业务和国内PPP业务;医疗健康产业投资与管理主要采用收购现有医院、建设新医院、建设投资医院PPP项目等多种方式介入医疗健康产业,进行医院医疗运营管理。

某国有银行公司部人士告诉记者:“工程类的贷款或PPP项目的贷款一般是项目贷款,因为用款时间长,银行需根据现金流回流时间来确定贷款期限。如果是流动性贷款,中长期流动性贷款很少,基本都是短期贷款。对于流动性贷款,银行很可能根据企业经营情况在贷款期限到期后就不再续贷,也会让企业措手不及。这种贷款更不适合工程或PPP项目,可能会面临短贷长用,出现期限错配,从而导致流动性风险。”

针对此情况,记者联系了神州长城,询问该公司与银行的纠纷债务中涉及的流动性贷款主要用途、目前的债务规模及处置进展等,不过截至发稿前记者还未收到该公司回应。

针对各家银行的风险把控以及如今债务处置情况等相关问题,记者联系了各家债权银行,但截至发稿,各家银行均未表态。

在上述债务压力下,记者注意到,截至2月19日,神州长城公司累计共14个重大项目无法正常进展或停工,项目涉及合同总额约231.29 亿元(不含税合同额),已完成合同金额21.98亿元,未完成合同金额209.31亿元,未完成金额及占2017年经审计资产总额的比例为179.37%。

债务危机下银行抉择

神州长城此前公布的2018年业绩快报和2019年一季度经营数据显示,2018年全年神州长城实现归属于上市公司股东的净利润约为-17.36亿元,2019年一季度归属于上市公司股东净利润约为亏损9000万元至14000万元。

谈及营业收入、归属于上市公司股东的净利润减少的主要原因,神州长城表示,是因为报告期内,银行等金融机构抽贷造成公司流动性困难,大量债务发生逾期,公司资产被冻结,较多项目无法正常进行或停工,导致公司营业收入大幅减少、毛利率下滑。

根据《关注函》内容显示,包商银行、杭州银行均向神州长城宣布贷款提前到期。神州长城还发公告称,该公司于1月14日,因公司未能按约偿还贷款本金及利息,九江银行向公司发出了《宣布贷款提前到期通知书》,因公司未能在通知书约定时间内偿还本息,遂被九江银行提出仲裁,九江银行要求被告立即偿还申请人所欠本金1亿元及逾期利息、罚息。

上述国有银行公司部人士告诉记者,在银行看到某家公司存在流动性风险的前提下,尤其在做流动性贷款时,在签订合约时会事先约定贷款提前到期的情况。“如果企业出现流动性问题,银行可以凭借合同约定提出提前回收贷款的要求。”

“虽说监管层呼吁银行不要抽贷,但并不是盲目的支持。”某股份制银行公司部人士认为,对于短期存在资金流动性困难,银行现在也在尝试无需还本的续贷模式,或者利用供应链来做贷款。

且对于续贷与抽贷,记者也注意到,现在部分地区的监管部门已经做出了更详细的规定。如近期北京银保监局发布《关于进一步做好小微企业续贷业务支持民营企业发展的指导意见》,明确鼓励银行续贷产品利率定价不高于续贷前贷款利率水平,严禁借续贷业务搭车收费,变相抬高小微企业融资成本;且要求,银行机构开展续贷业务应坚持正向激励,具体而言,对于出现临时性经营困难,但经营可持续、发展有前景、符合首都核心功能定位的企业,不盲目停贷、压贷、抽贷、断贷,应通过续贷业务等帮助企业渡过难关;对于确已无力还款且具有“僵尸企业”特征的客户,严禁以续贷为名掩盖或延缓风险暴露。

来源:互联网

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