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2019-04-29 17:30:03



公募基金科技“新贵“养成记

近日,新浪财经举办了“养老与基金高峰论坛暨2019基金业年度峰会”,平安基金、嘉实基金和天弘基金获评2018年度“最受欢迎金融科技基金公司”大奖。这是公募基金领域首个金融科技领域的成果认证。

科技、养老、科创板,是公募基金时下最“IN”的三大话题。养老和科创板,聚焦新政策下的公司当前业务布局,而“科技”则聚焦公募基金公司的未来。

在国外,金融已与科技紧密结合,渗透至各个领域。在证券交易领域,自动化交易程序接管了高盛集团纽约总部大多数日常工作量,目前,高盛三分之一的员工是计算机工程师;在投研领域,Vanguard已利用自主研发的资本市场模型,自动化实现资产配置的搭建;在运营领域,富达通过每年投入25亿美元,用技术降低了公司的运营成本,让后台工作变得更加井然有序;在风险控制领域,贝莱德解决方案公司(BlackRock Solutions),开发出了一个名为“阿拉丁(Aladdin)”的风险管理系统:6000台日夜运作的计算机组成的数据中心,能够为投资者的资产组合定制特定的风险情景。

在我国, 随着近两年“金融科技”成果在支付、信贷等领域日渐落地,大数据、云计算、人工智能等技术也已开始在公募基金行业生根发芽,各家公司争相布局科技在风控、投研、投顾、产品创新和客户管理等领域的应用。

在国内资管行业,从股东背景、投资管理和风险控制等三个维度看,平安基金是相对比较具备“金融科技”潜质的基金公司。平安基金,截至2019年一季度末,公募管理规模3031.26亿元,其中非货管理规模为915.55亿元,是近年来公募领域的一匹快速奔驰的黑马。

母集团前瞻的智能资管布局

平安基金的大股东是中国平安。中国平安的金融科技战略意图始于2013年。当年,平安集团董事长马明哲在提出了“科技引领金融”的战略。到2017年,平安的金融科技战略成型,形成了“金融+科技”双驱动战略布局。从过往经验来看,中国平安非常擅长将旗下的业务进行资源整合,协同发展。该集团在资管领域丰富的科技资源,有望落地在平安基金的业务中,大大提升效率同时,为产品投资收益提供支持,降低“爆雷”风险。

事实上,近几年,平安基金在金融科技上,也投入了大量资源。据一位业内人士透露,今年初,平安基金董事长罗春风在内部工作会议上指出,2019年,公司将在科技上投入逾1亿元,基于平安集团在人工智能、区块链、云计算和大数据等技术在金融领域的应用,对公司经营管理各方面进行升级改造。这样的投入在目前国内资产管理公司中是少见的。

事实上,目前,公司在智能投研和智能风控等方面已取得了一些突破性的成绩,一些落地成果在行业中处于领先水平。

智能资产配置

在经济新常态下,投资单一资产获利的难度将大大提升,资产配置的需求将愈发凸显。许多学术研究都证明了资产配置是获得长期收益和控制风险的主要驱动力,对中国大类资产历史数据的分析结果也显示了资产配置的重要性。

在智能资产配置方面,依靠平安集团在大数据、人工智能领域的技术成果,平安基金走出了一条前景广阔的道路。

平安基金自2016年起成立FOF业务团队,并在2018年末,将“平安道远”(原“平安罗素”——平安与美国著名投资公司“罗素投资”成立的MOM投资平台)整体平移到平安基金;同时,将平安人寿对外委托投资团队也整合到平安基金。

上述团队正致力于开发一套智能选基体系,通过AI助力,全面提升选基能力。通过在智能尽调、智能研究、智能风控、智能投资、智能报告等领域进行功能加载,基于基金标签体系全面刻画个基特点,选出在特定时间段内有望取得最佳回报的基金和资产管理公司。

智能投资管理

在智能投研领域,平安基金自主研发的投资管理系统——海神系统,采用量化科技对ETF产品进行精细化管理,旗下多只产品年化跟踪误差位列市场领先水平。

谈及平安ETF,费率低是绕不开的话题,海神系统是低费率的重要原因之一。海神系统大大减少了人力成本。低成本的运营,为低费率ETF的推出创造了先决条件。

平安基金量化投资团队把多因子选股和风险构型作为工作重点,并选择指数增强基金这一品类作为拳头产品。平安基金将AI融入量化模型;并与平安科技合作开发出人工智能指数增强策略,从数据采集,到因子挖掘、组合构建、自动化交易,再到风险控制每一个环节,都可实现机器学习功能,以提高指数增强策略的有效性。

据Wind数据统计,截至4月25日,年初以来,平安基金旗下多只指数增强基金都取得了较好业绩。其中,平安深证300指数增强、平安沪深300指数增强A年初以来回报分别为36.74%和30.20%,在112只指数增强基金中排名第4、第27位。

智能风险控制

中国资本市场对外开放程度不断加深,当前的A股市场将逐步向“机构化”方向转变。在机构占主导地位的金融环境下,市场对风险敏感度会变得比较高。一旦产品底层资产出现风险,产品价格可能会出现剧烈波动。

目前,平安基金的投资风险控制能力已处于行业领先水平。

2018年,在国内信用债违约风险显著攀升的大环境下,平安基金大力发展债券基金业务,并实现全年债券零违约。数据显示,2018年全年,该公司共新发债券基金14只;公司债券基金规模从58.73亿元增长至620.24亿元,年内规模增长了超10倍。

“债券零违约”的背后源自该公司完善的智能风险控制系统。公开资料显示,平安基金目前施行独具特色的“行业+1”风控体系,即独立运作、分业监管、集团监督的形式。具体来说,在符合分业监管的法律法规和行政监管要求的前提下,平安集团对旗下公司的风险资本、风险准备金、风险监测及合规指标等进行定期数据收集,建立了双向沟通指导监督机制以及定期稽核检查机制。平安集团利用科技手段和大数据分析手段,搭建了“征信系统”、“信用评级系统”以及“舆情监测系统”等系统,以监测重大投资标的、重要交易对手的风险指标变化,并且根据风险指标变化情况进行负面清单管理。集团旗下公司可以利用这些系统和信息指导投资管理与风险控制,实现事前、事中、事后的全周期覆盖。

不难发现,平安基金“智慧资管”的路上,处处彰显平安集团金融科技业务布局的落地成果。对于未来金融科技的布局,在诸多公开材料中,平安基金表露了自己的决心——致力于将公司打造成业内领先的智能型资产管理公司。如何从科技“新贵”升级为科技“龙头”,持续保持领先地位,平安基金还有很长的道路要走。用科技赋能投资的新时代已至,未来值得期待。

来源:互联网

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